AML-Richtlinie

Die Website RedRacer (nachfolgend als die „Website“, „Wir“, „Uns“, „Unser(e)“, „Unternehmen“ oder „Betreiber“ bezeichnet) hat sämtliche regulatorischen Compliance-Prüfungen erfolgreich absolviert und ist gesetzlich befugt, Glücksspielaktivitäten bezüglich aller Onlinespiele und Wetten durchzuführen.

Der Betrieb der Plattform entspricht den strengen regulatorischen Standards, einschließlich umfassender AML-Verfahren, im Einklang mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften. Um sicherzustellen, dass Kunden angemessen über die AML-Verfahren informiert sind, hat das Unternehmen eine eigene AML-Richtlinie (nachfolgend die „AML-Richtlinie“) eingeführt, die vollständig mit der internen Strategie zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung übereinstimmt.

Die AML-Richtlinie ist ein integraler Bestandteil der Nutzungsbedingungen, der Richtlinie für verantwortungsbewusstes Spielen und Selbstausschluss, der Bonus-Richtlinie, der Datenschutzerklärung, der Cookie-Richtlinie, der KYC-Richtlinie sowie aller sonstigen Richtlinien, Regeln, Leitlinien oder Verhaltenskodizes, die vom Unternehmen von Zeit zu Zeit auf der Website eingeführt, geändert oder veröffentlicht werden können. Durch die Registrierung eines Kundenkontos auf der Website erkennt der Kunde ausdrücklich an und erklärt sich damit einverstanden, an all diese Dokumente, einschließlich etwaiger Änderungen oder Aktualisierungen, gebunden zu sein, wie sie von Zeit zu Zeit überarbeitet und umgesetzt werden können.

Sofern nicht anders angegeben, haben in diesem Dokument verwendete Begriffe mit Großschreibung dieselbe Bedeutung, wie sie ihnen in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zugewiesen ist.

Diese AML-Richtlinie/-Verfahren umfassen die folgenden Maßnahmen:

1.1 Geldwäsche und die Finanzierung von Terrorismus gehören zu den stetig wachsenden Bedrohungen für nationale und internationale Volkswirtschaften weltweit und zwingen alle gefährdeten Sektoren dazu, wirksame Maßnahmen zu deren Verhinderung zu ergreifen.

1.2 Das Unternehmen verpflichtet sich, umfassende Verfahren einzuführen, um den Missbrauch seiner den Nutzern bereitgestellten Dienstleistungen für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und andere kriminelle Handlungen zu unterbinden.

1.3 Diese Richtlinie basiert auf den internationalen Standards der FATF sowie der anwendbaren nationalen AML-Gesetzgebung, unter anderem:

Das Strafgesetzbuch (Penal Code) (N.G. 2011, Nr. 48);
Nationale Verordnung über die Identifizierung von Kunden bei der Erbringung von Dienstleistungen (NOIS) (N.G. 2017, Nr. 92), letzte Aktualisierung Juni 2024;
Nationale Verordnung über die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen (NORUT) (N.G. 2017, Nr. 99), letzte Aktualisierung Juni 2024;
Nationaler Erlass über Strafen und Geldbußen bei der Meldung ungewöhnlicher Transaktionen (N.G. 2021, Nr. 69), geändert durch PB 2023, Nr. 6.;
Ministerieller Erlass mit allgemeiner Wirkung vom 11. November 2015, der die Indikatoren gemäß Artikel 10 der Nationalen Verordnung über die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen festlegt (Regulation Indicators Unusual Transactions) (N.G. 2015, Nr. 73);
Nationale Sanktionsverordnung (N.G. 2014, Nr. 55);
Kingdom Sanction Act (N.G. 2016, Nr. 54);
Nationaler Erlass über das Inkrafttreten des Kingdom Sanction Law (N.G. 2017, Nr. 2);
Nationale Verordnung zur Verlängerung der Gültigkeit von Sanktionsdekreten 2018 (N.G. 2018, Nr. 34);
Nationale Verordnung vom 20. Dezember 2024 mit Regeln betreffend Glücksspiele (Nationale Glücksspielverordnung) (PB 2024, Nr. 157);
Vorschriften des Curaçao Gaming Control Board zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferation von Massenvernichtungswaffen, letzte Aktualisierung Januar 2025.
Verschiedene Vorschriften, die Sanktionen oder restriktive Maßnahmen gegen Personen sowie Embargos für bestimmte Güter und Technologien verhängen, einschließlich aller Dual-Use-Güter.

1.4 Ordnungsgemäße Identifizierung der Kunden, Überprüfung der Identität, Überwachung der Aktivitäten und Meldung verdächtiger Vorgänge gehören zu den zentralen Maßnahmen, die das Unternehmen eingeführt hat, um branchenspezifische Risiken zu minimieren.

1.5 Das Unternehmen verpflichtet sich bei der Erbringung seiner Dienstleistungen zu den höchsten nationalen sowie internationalen AML- und CFT-Standards und verlangt von Management und Mitarbeitern die strikte Einhaltung dieser Vorgaben.

1.6 Alle Mitarbeiter müssen stets aufmerksam gegenüber Anzeichen von Geldwäsche sein, wie beispielsweise (einschließlich, aber nicht beschränkt auf):

Atypische Wettmuster
Verdächtige Ein- und Auszahlungsstrukturen (Höhe und Frequenz)
Unstimmigkeiten bei den Kartendaten
Schwierigkeiten bei der Verifizierung sowie Identitätsdiebstahl
Verknüpfungen von Konten / Führen von Mehrfachkonten

1.7 Um die geltenden Regeln, Vorschriften und internationalen Standards einzuhalten, hat das Unternehmen feste Abläufe etabliert, die bei der Bereitstellung von Dienstleistungen für Kontoinhaber befolgt werden. Diese Verfahren umfassen:

Know-Your-Customer-Prüfungen;
Kontinuierliche Überwachung der Spieleraktivitäten;
Systematisches Risikomanagement;
Meldung ungewöhnlicher Transaktionen;
Gesetzliche Aufzeichnungspflichten.

2. Know-Your-Customer-Verfahren

2.1 Das Unternehmen hat Know-Your-Customer-(KYC)-Programme als wesentlichen Bestandteil der Dienstleistungserbringung sowie der Risikomanagement- und Kontrollverfahren eingeführt.

2.2 Solche Programme umfassen:

Registrierung und Annahme von Kunden;
Identifizierung und Verifizierung von Nutzern;
Laufende Überwachung aller Kundenaktivitäten.

2.3. Alle Kunden des Unternehmens erkennen an, verpflichten sich und stimmen den folgenden Bedingungen hinsichtlich ihrer Nutzung der Website sowie der Aufnahme von Spiel- und Transaktionsaktivitäten auf der Website als Kunde des Unternehmens (nachfolgend als „Kunde“ bezeichnet) zu:

2.3.1 Der Kunde wird alle einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen in Bezug auf Geldwäsche und Erlöse aus kriminellen Handlungen einhalten;

2.3.2 Das Unternehmen unterliegt bestimmten Verpflichtungen, die als „Know-Your-Customer“-Pflichten bekannt sind und dem Unternehmen das Recht einräumen, Anti-Geldwäsche-Verfahren umzusetzen, um Geldwäscheaktivitäten aufzudecken und zu verhindern, wobei Geldwäsche die Handhabung von Geldern im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten bedeuten kann, unabhängig vom Ort dieser Aktivitäten;

2.3.3 Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, mit dem Unternehmen in Bezug auf Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche vollumfänglich zu kooperieren. Dies umfasst die Bereitstellung von Informationen, die das Unternehmen bezüglich des Kundenkontos, der Nutzung der Website etc. anfordert, um die Erfüllung seiner Pflichten gemäß anwendbaren Gesetzen zu ermöglichen, unabhängig von der jeweiligen Jurisdiktion;

2.3.4 Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jede Geldübertragung zu verzögern oder einzuhalten, wenn Grund zu der Annahme besteht, dass die Durchführung einer solchen Transaktion zu einem Verstoß gegen geltendes Recht führen könnte oder nicht mit akzeptablen Praktiken vereinbar ist;

2.3.5 Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jede Aktivität auf der Plattform auszusetzen oder zu beenden, wenn Grund zu der Annahme besteht, dass Dienstleistungen für ungesetzliche oder betrügerische Zwecke genutzt werden;

2.3.6 Das Unternehmen ist berechtigt, Kundeninformationen zur Untersuchung und/oder Verhinderung betrügerischer oder anderweitig illegaler Handlungen zu verwenden;

2.3.7 Das Unternehmen hat das Recht, Kundendaten weiterzugeben an:

Ermittlungsbehörden oder andere befugte Amtsträger, die dem Unternehmen helfen, anwendbares Recht einzuhalten, einschließlich Anti-Geldwäsche-Gesetzen und Know-Your-Customer-Verpflichtungen;
Dienstleister und Organisationen, die dem Unternehmen bei der Bereitstellung der angebotenen Services unterstützen;
Regierungs-, Strafverfolgungsbehörden und Gerichte;
Aufsichtsbehörden und Finanzinstitute.

Weitere Informationen zum Know-Your-Customer-Verfahren finden Sie in unserer KYC-Richtlinie.

3. Überwachung der Spieleraktivitäten

3.1 Das Unternehmen ist verpflichtet, nicht nur die Identität seiner Kunden festzustellen, sondern auch die Kontotätigkeit zu überwachen, um diejenigen Transaktionen zu ermitteln, die nicht mit den normalen oder erwarteten Vorgängen für diesen Kunden oder diesen Kontotyp übereinstimmen. Das Unternehmen hat eine Reihe von Maßnahmen und Verfahren umgesetzt, um Sicherheit und Schutz in diesen Bereichen zu gewährleisten.

3.2 Das Unternehmen nutzt die folgenden Maßnahmen zur Überwachung der Aktivitäten der Kunden:

3.2.1 Verhinderung mehrerer Konten

Das zur Überwachung der Aktivitäten eingesetzte System umfasst eine IP-Adresskontrolle, die jeden Versuch zur Registrierung von Doppelkonten aufdeckt. Wann immer ein Kunde eine Auszahlung von Geldern von seinem Konto beantragt, prüft das System das Vorhandensein von Mehrfachkonten und führt weitere Prüfungen durch, ob der Kunde einen falschen Proxy-Server verwendet hat. Bei Vorhandensein von Doppelkonten werden alle Konten geschlossen und dem Kunden wird die Eröffnung eines neuen Kontos untersagt.

3.2.2 Ungewöhnliche Aktivitäten

Wenn ein Kunde ungewöhnliche Einzahlungen vornimmt und vom System markiert wird, wird der zuständige Abteilungsleiter den Kunden kontaktieren, um eine Erklärung für die anormale Nutzung einzuholen. Falls keine zufriedenstellende Antwort oder Information bereitgestellt wird, wird der Manager das Kundenkonto aussetzen, bis die erforderlichen Unterlagen und Erklärungen vorliegen. Wenn der Kunde innerhalb von 30 Tagen keine zufriedenstellenden Angaben bereitstellt, wird das Konto geschlossen. Der Manager kann anschließend die Meldung der ungewöhnlichen/verdächtigen Transaktion an die zuständige Behörde veranlassen.

3.2.3 Auszahlung oder Auskehrung von Geldern

Das Unternehmen wird abgehobene Gelder nicht auf eine andere Quelle transferieren als diejenige, von der sie ursprünglich stammten, es sei denn, es werden ausreichende Informationen oder Unterlagen vorgelegt, die den abweichenden Antrag belegen.

Die Auszahlung von Gewinnen wird ausschließlich auf das verifizierte Bankkonto des Kunden vorgenommen. Überweisungen oder Auszahlungen auf ein Konto eines Dritten werden nicht durchgeführt, es sei denn, dies ist ausreichend begründet und liegt im Ermessen des Unternehmens.

4. Risikomanagement

4.1 Vor der Durchführung einer Transaktion führt das Unternehmen Prüfungen durch, um sicherzustellen, dass die Identität des Kunden nicht mit einer Person mit bekanntem kriminellem Hintergrund, gesperrten Einheiten oder Terroristen übereinstimmt.

4.2 Die relevanten Daten sind vor Durchführung der jeweiligen Transaktion vom Kunden einzuholen.

4.3 Der Prozess der Risikobewertung des Kunden kann die Beurteilung des Hintergrunds des Kunden, des Herkunftslandes, der Mittelherkunft und des Transaktionsvolumens umfassen.

4.4 Das Unternehmen kann eine verstärkte Sorgfaltspflicht in Bezug auf Kunden durchführen, die aufgrund der Feststellungen des Unternehmens als risikoreich eingestuft werden.

4.5 Das Unternehmen kann eine verstärkte Sorgfaltspflicht in Bezug auf Gelder durchführen, deren Herkunft unklar ist, oder für Transaktionen mit höherem Wert und höherer Frequenz.

4.6 Das Unternehmen ist berechtigt, nach eigenem Ermessen Maßnahmen zur Kunden-Sorgfaltspflicht („CDD“) zu ergreifen, sobald einer oder mehrere der folgenden Umstände eintreten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

Bei Einreichung eines Antrags auf Erstellung eines Kundenkontos;
Wenn Zweifel hinsichtlich der Echtheit oder Richtigkeit von Informationen oder Unterlagen entstehen, die während des Registrierungsprozesses bereitgestellt wurden;
Wenn begründete Anhaltspunkte dafür bestehen, dass der Kunde in Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten verwickelt sein könnte oder wenn das Kundenprofil einen solchen Verdacht begründet;
Wenn unautorisierte Änderungen oder Unstimmigkeiten im Kundenprofil festgestellt werden;
Wenn eine Transaktion oder eine Reihe verbundener Transaktionen mehr als EUR 2.000 oder den Gegenwert in anderen Währungen beträgt; in diesem Fall werden CDD-Maßnahmen automatisch angewendet;

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, Einschränkungen für Einzahlungen aus Jurisdiktionen aufzuerlegen, die als Hochrisiko eingestuft werden.

Verfahren zur Kunden-Sorgfaltspflicht werden ausgelöst, wenn der kumulierte Transaktionsumsatz des Kunden EUR 2.000 oder den Gegenwert in anderen Währungen erreicht oder überschreitet, unabhängig davon, ob solche Einzahlungen oder Auszahlungen als einzelne Transaktion oder durch mehrere verbundene Vorgänge durchgeführt werden.

Für die Zwecke dieser Klausel gilt das Setzen eines Einsatzes, die Einzahlung von Geldern oder die Auszahlung von Gewinnen jeweils als „Transaktion“.

Regelmäßige Überprüfungen bestehender Aufzeichnungen und die laufende Überwachung der Transaktionsmuster regelmäßiger Spieler sind integraler Bestandteil des CDD-Prozesses.

Das Unternehmen behält sich das ausschließliche Recht vor, nach eigenem Ermessen CDD-Maßnahmen in Bezug auf jeden einzelnen Kunden oder jede Transaktion durchzuführen, unabhängig davon, ob eines der auslösenden Ereignisse oder die hierin festgelegten Schwellenwerte erreicht wurden.

Dieses Recht steht dem Unternehmen zu und bleibt während der gesamten Dauer der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden ausübbar. Es kann jederzeit ausgeübt werden, wenn das Unternehmen dies für Zwecke der regulatorischen Compliance, des Risikomanagements oder der Verifizierung der Kundenidentität und der Transaktionsintegrität für erforderlich hält.

In Fällen, in denen verpflichtende Maßnahmen zur Kunden-Sorgfaltspflicht (CDD) nicht erfolgreich abgeschlossen werden können – einschließlich der Fälle, in denen das Unternehmen auf Dokumente oder Klarstellungen des Kunden wartet – wird das Kundenkonto vorübergehend ausgesetzt und gesperrt.

Während dieser Aussetzungszeit werden alle Spiel- und Transaktionsfunktionen deaktiviert, bis die erforderlichen Unterlagen und Prüfungen vollständig abgeschlossen sind.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Geschäftsbeziehung zu beenden und das Kundenkonto zu schließen, wenn die erforderlichen CDD-Maßnahmen nicht innerhalb eines angemessenen Zeitraums erfolgreich abgeschlossen werden oder wenn die vorgelegten Unterlagen als unzureichend oder gefälscht angesehen werden. Eine Beendigung in solchen Fällen erfolgt aufgrund der Nichteinhaltung der anwendbaren gesetzlichen Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).

Wenn das Unternehmen das Konto aufgrund ungelöster Nichteinhaltung beendet, werden alle dem Kunden rechtmäßig geschuldeten Gelder über den ursprünglichen Zahlungskanal zurückerstattet.

4.7 Verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, „EDD“) wird in Situationen durchgeführt, in denen ein erhöhtes Risiko von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung festgestellt wird, in Übereinstimmung mit dem internen Risikobewertungsrahmen des Unternehmens sowie den anwendbaren gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen.

EDD-Verfahren können unter anderem in folgenden Szenarien eingeleitet werden:

Wenn der Kunde als politisch exponierte Person (PEP) identifiziert wird oder eine enge Verbindung zu einer PEP hat;
Wenn Transaktionen Jurisdiktionen betreffen, die von glaubwürdigen Quellen oder zuständigen Behörden als Hochrisiko-Drittländer eingestuft werden;
Wenn Unstimmigkeiten oder Inkonsistenzen in den vom Kunden während der Registrierung oder der Transaktionsaktivitäten bereitgestellten Informationen auftreten;
Wenn das Verhalten oder die Transaktionsmuster des Kunden vom erwarteten Profil abweichen;
Wenn die Geschäftsbeziehung über atypische oder nicht persönliche Kanäle geführt wird.

Das Unternehmen behält sich das ausschließliche Recht vor, nach eigenem Ermessen EDD-Maßnahmen auf jeden einzelnen Kunden oder jede Transaktion anzuwenden, unabhängig davon, ob festgelegte Schwellenwerte oder Risikoindikatoren formal erfüllt wurden. Darüber hinaus kann das Unternehmen Beschränkungen für Einzahlungen, Auszahlungen oder andere Transaktionsaktivitäten auferlegen, die aus Jurisdiktionen stammen oder mit solchen verbunden sind, die als Hochrisiko eingestuft werden.

Wenn EDD angewendet wird, kann der Kunde verpflichtet werden, zusätzliche Unterlagen vorzulegen, einschließlich einer schriftlichen Erklärung und unterstützender Nachweise zur Bestätigung der rechtmäßigen Mittelherkunft (SOF) und/oder des Vermögensursprungs (SOW). Die Nichtbefolgung solcher Anforderungen kann nach alleinigem Ermessen des Unternehmens zur Aussetzung oder Beendigung der Geschäftsbeziehung führen.

5. Meldung ungewöhnlicher Transaktionen

5.1 Jede Transaktion oder jeder Umstand, der als verdächtig angesehen wird und für den die Abteilung für Transaktionsüberwachung keine zufriedenstellende Erklärung erhalten hat, kann zur Einreichung einer Meldung bei der zuständigen Behörde — der Financial Intelligence Unit (FIU) Curaçao — gemäß den Bestimmungen der Nationalen Verordnung über die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen (NORUT) führen.

Das Unternehmen führt ein internes Register, das alle Fälle dokumentiert, in denen entschieden wurde, dass eine Meldung an die zuständige Behörde nicht erforderlich war. Jede Entscheidung, eine solche Meldung nicht einzureichen, wird ordnungsgemäß begründet und mit ausreichenden Nachweisen untermauert, um die Einhaltung der anwendbaren gesetzlichen und regulatorischen Verpflichtungen nachzuweisen.

6. Aufbewahrung von Unterlagen

6.1 Das Unternehmen bewahrt die folgenden Unterlagen für einen Zeitraum von fünf Jahren nach Ende der Kundenbeziehung auf:

Kopien oder Verweise auf die Nachweise, die zur Identität eines Kunden eingeholt wurden;
Details zu den Transaktionsaktivitäten des Kunden für fünf Jahre ab dem Datum der jeweiligen Transaktion;
Aufzeichnungen über alle durchgeführten AML/CTF-Schulungen;
Details zu Maßnahmen, die im Zusammenhang mit internen und externen Verdachtsmeldungen ergriffen wurden;
Details zu Informationen, die von der Compliance-Abteilung im Zusammenhang mit einer internen Meldung berücksichtigt wurden, bei der keine externe Meldung erfolgte.

6.2. Das Unternehmen stellt sicher, dass die oben genannten Anforderungen eingehalten werden und dass die Dokumente auf Anfrage unverzüglich vorgelegt werden können.

7. Kontakt

7.1 Wenn Sie Fragen zu unserer AML-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: [email protected]

7.2. Wenn Sie Beschwerden über unsere AML-Richtlinie oder über die bei Ihrem Konto und Ihrer Person durchgeführten Prüfungen haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: [email protected]